Loris Barisa: ”En framgångsrik ekonomisk plan utgår ifrån livet du vill leva i framtiden”

För Loris Barisa har pengar aldrig varit något att ta för givet. Han växte upp i Göteborg med föräldrar som kom till Sverige från Kroatien på 1960-talet med mycket små resurser. De arbetade hårt och förmedlade genom sin dedikation och ambition att pengar var inget man bara fick. Det var förtjänat och behandlades med eftertanke.

Loris formades tidigt och anammande livsstilen för att göra både sina föräldrar och sig själv stolta. Under somrarna varvade han jobb på McDonalds, Siba och ett bageri. Under militärtjänstgöringen fortsatte han dessutom att arbeta och studera på kvällarna.

– Jag fick tidigt lära mig att man ska tjäna ihop sina pengar och vara sparsam. Pengar spenderades inte på vad som helst, hur som helst, berättar han.

När sparpengarna blev början på något större

Som 20-åring använde Loris sina besparingar till något som skulle få stor betydelse för resten av livet: en sex månader lång resa runt jorden. Resan tog honom bland annat med den transsibiriska järnvägen till Peking. Men den viktigaste förflyttningen skedde kanske inte geografiskt.

– Resan byggde mitt självförtroende. Jag insåg att världen inte är så stor och att vi människor är ganska lika, säger Loris och konstaterar att reslusten och upptäckarglädjen tog sin början i samband med resan.

Några år senare tog karriären honom och hans fru vidare till Moskva, Prag, London och Frankfurt. Under sammanlagt 28 år på Reuters byggde han en internationell karriär.

Strategi när det är väderomslag på börsen

För över 30 år sedan utvecklades hans intresse för ekonomi och investeringar. Sedan dess har han investerat i en rad olika tillgångsslag och följt marknaden genom flera stora ned- och uppgångar.

– Med tiden har jag lärt mig att inte bara reagera på det som händer. Man måste gå tillbaka till planen och fråga sig vilka möjligheter som finns.

Den praktiska erfarenheten präglar idag hans rådgivning. En genomtänkt strategi ska inte bara fungera när marknaden är lugn. Den ska framför allt hjälpa kunden när känslorna riskerar att ta över.

Vad vill du att dina pengar ska göra möjligt?

I rådgivningen vill han alltid se hela bilden: fastigheter, lån, pensioner, sparande, familj och framtidsplaner. Först när kunden förstår var han eller hon befinner sig i dag går det att bygga en realistisk väg framåt.

–  Pensionen hänger ihop med dina framtida inkomster som hänger ihop med dina nutida inkomster. Mitt mål är att kunden alltid ska känna ”Nu vet jag vad jag har, jag vet vart jag vill och jag förstår planen för hur vi ska ta oss dit”. Det är det bästa med mitt jobb, säger Loris.

Hur planen och strategin ser ut beror på vad som är viktigt för just den specifika kunden.

– Alla människor vill olika saker. En person vill lämna så mycket som möjligt till sina barn. En annan vill använda pengarna under sin egen livstid. Mitt jobb är inte att säga att det ena är rätt och det andra är fel, utan att förstå vad just den här personen vill uppnå, säger han.

Rådgivning handlar heller inte alltid om siffror. Kunder delar med sig av sådant som händer i livet: barn som flyttar, en förestående pension, oro för hälsan eller en relation som håller på att ta slut.

– Man får följa människor genom olika skeden i livet och ibland veta sådant som nästan ingen annan känner till. Det är ett stort ansvar. Vi arbetar med förtroende och förväntningar, och vi måste leverera på båda, berättar Loris.

Han känner igen frågorna från sitt eget liv. Hans två barn är vuxna och har flyttat hemifrån. Han har själv funderat över sparande till barn, bostadsköp, arv och när det är bäst att hjälpa nästa generation.

Din ekonomiska trygghet är vår vårdag

På Max Matthiessen arbetar Loris nära tillsammans med sin kollega Marcus Bratt. De kompletterar varandra genom olika erfarenheter och arbetssätt.

Loris beskriver sig själv som den som gärna går ner på detaljnivå, medan Marcus ofta bidrar med bredare perspektiv och ibland de tuffare frågorna.

– Vi kompletterar varandra väldigt väl. För oss innebär det ett bättre arbetssätt, och för kunden blir det en extra trygghet, berättar Loris.

Vad drömmer Loris om

När Loris själv blickar framåt drömmer han om att utforska norra Italien tillsammans med sin fru, barnen när de vill följa med och hunden Milo. Och kanske är det just där hans syn på rådgivning blir som tydligast. En bra ekonomisk plan handlar inte om att samla pengar för sakens skull. Den handlar om att förstå vilket liv man vill leva och skapa möjligheterna att faktiskt göra det.

Här kan du läsa mer om Max Matthiessens Wealth Management-erbjudande.